陈志华：账户上限规定或误用虚拟资产监管逻辑

2026-03-21

陈志华批账户数限令误套虚拟资产监管模式

针对近期监管机构提议对证券公司客户指定银行账户数量设限的政策动向，香港证券及期货专业总会会长陈志华指出，该方案可能源于对区块链领域预批准机制的误读，将其不恰当地延伸至传统证券交易体系。

传统账户追踪机制已可实现有效监管

他强调，相较于依赖钱包地址的虚拟资产体系，传统证券资金流动可通过同名账户验证等成熟手段实现实时溯源，因此无需通过统一数量限制来防范风险。

应聚焦受益人透明度与异常行为识别

陈志华援引欧盟反洗钱框架经验，建议监管重心应转向实质受益人信息披露及高风险交易模式的动态识别，而非事前设定账户数量门槛。

推动科技赋能反洗钱监测体系升级

他呼吁监管部门坚持风险为本原则，明确同名账户的合规边界，并大力引入大数据分析与人工智能技术，以提升对分层交易、分割操作等隐蔽资金流动的侦测能力。

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本文作者： 币小二

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